Choisir le bon agent d’assurance

Personnalité de l’agent d’assurance

Discutez avec des agents potentiels. Expliquez votre situation et demandez un devis. Le simple fait de demander ne signifie pas que vous devez travailler avec eux. C’est l’occasion pour vous d’avoir une idée de la façon dont ils fonctionnent et si vous êtes à l’aise avec eux.

Il existe 2 types d’agents d’assurance:

A. Agents indépendants – Ce sont des personnes qui possèdent une petite entreprise qui représente ou qui est affiliée à un certain nombre de compagnies d’assurance.

B. Agents d’assurance directe – Une compagnie d’assurance directe vous vend directement sans agent, généralement en ligne.

Meilleur choix:

Faites appel à l’agent indépendant car il a la possibilité de vous offrir le meilleur prix et la meilleure couverture correspondant à vos besoins. Ils ont toutes les données qu’ils peuvent comparer entre les compagnies d’assurance. Ils vendent une variété de produits d’assurance et financiers, y compris des assurances de biens, de vie, de responsabilité, de santé, d’invalidité et de soins de longue durée. Ils sont votre guichet unique pour les besoins d’assurance.

2. Identifiants

Un agent d’assurance compétent peut donner des conseils pour décider de la couverture et des limites dont un client a besoin pour protéger sa famille et ses investissements. Un agent d’assurance qui a des informations d’identification a une attestation de qualification, d’autorité ou de compétence, et professionnel garanti dans le domaine de l’industrie de l’assurance.

Bon d’avoir:

  • CFP – Planificateur financier certifié.

  • CLU – Assureur-vie agréé

  • CPCU – Assureur de dommages agréé

  • ChFC – Consultant financier agréé

  • PFS – Spécialiste financier personnel

  • CIC – Conseiller en assurance agréé

  • ARM – Associé en gestion des risques

Licence

Avant de souscrire une assurance à un agent d’assurance, assurez-vous que l’agent possède une licence pour vendre une assurance. C’est comme un patient consultant un médecin et le médecin doit obtenir une licence avant de pouvoir fournir des ordonnances. Chaque État exige que les agents d’assurance détiennent une licence pour vendre des polices. Certains États exigent des licences distinctes pour vendre une assurance de biens et de dommages par rapport à une assurance-vie et une assurance maladie.

3. Commentaires des clients

Pendant que vous vérifiez si l’agent est autorisé, vérifiez également s’il a eu des plaintes déposées contre lui. Pour l’entreprise, vous pouvez vérifier le CIS de la NAIC ou appeler votre service des assurances d’État. Le service des assurances peut également vous dire si des plaintes ont été déposées contre l’agent. Vous pouvez également vérifier auprès du Better Business Bureau pour voir si des consommateurs ont déposé des plaintes – ou des compliments – au sujet des agents que vous envisagez.

4. Posez des questions

Il est normal de poser des questions lors de la recherche d’un agent. En fait, vous devriez vous poser des questions pour décider avec qui vous voulez travailler. Quelques bonnes questions sont:

  • Quels sont vos domaines de compétence?

  • Quelle est votre portée? Êtes-vous local? Dans tout l’État? Dans tout le pays?

  • Quelle est votre expérience dans mon secteur? Depuis combien d’années souscrivez-vous ce type d’assurance?

  • Avez-vous des références clients?

  • Depuis quand es-tu dans le milieu?

  • Combien d’entreprises représentez-vous? Lesquels?

Bien sûr, il y a beaucoup de facteurs à considérer lors du choix d’un agent d’assurance. Prenez note des choses les plus importantes lorsque vous faites confiance à quelqu’un pour vous fournir la meilleure couverture pour vos besoins commerciaux. Vous avez toujours la possibilité de changer d’agent, mais il est préférable de faire une recherche au préalable pour trouver le bon partenaire d’assurance.

Vous aimerez aussi...